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中信建投:維持奇富科技(QFIN.US)買入評級,目標價24.72美元

本周,奇富科技(QFIN.US)發布2023年4季度財務數據,隨后中信建投據此發布研究報告,強調對公司持樂觀態度,并其六個月目標價定為24.72美元,同時維持買入評級。

報告指出,盡管在2023年第4季度,奇富科技采取了審慎的貸款策略,但公司依然注重效率提升和質量優化。在過去一年中,奇富科技實現了營業收入162.90億元,實現Non-GAAP凈利潤44.54億元,同比增長5.92%,Non-GAAP凈利潤率達27.3%。

盡管宏觀經濟復蘇放緩,整體消費信貸市場陷入低迷,但中信建投認為,奇富科技將高質量增長和盈利能力提升作為本年的首要目標,并預計全年信貸投放量將逐步復蘇。尤其值得注意的是,4季度公司實現營業收入44.96億元,同比增長15.08%,實現Non-GAAP歸母凈利潤11.54億元,同比增長25.01%。這一數據再次印證了公司的增長勢頭。

公司持續優化商業模式。在獲客端,公司與短視頻平臺的合作機制和資產配置效率得到強化,使得新用戶獲得授信額度的比例上升至31%,貸款便利化和發放量增長82%。在風控端,盡管首逾率和逾期率略有提升,但公司仍保持較高的撥備覆蓋率,有力地化解了信貸質量的壓力。同時,資金端也保持穩定增長,與公司合作的金融機構數量增加,ABS發行規模增長,發行成本也有所降低。

公司還加大了股份回購和分紅力度,以持續回報股東。中信建投指出,公司于2023年6月20日宣布未來12個月內回購1.5億美元的股份,截至目前已完成大部分回購計劃。而在2024年3月13日,公司更是宣布了新一輪高達3.5億美元的回購計劃。另外,公司2023年派息率達到29%,并將在2024年維持20-30%的派息率。

綜上所述,中信建投認為,奇富科技在持續優化商業模式、加強風控措施以及增加股東回報方面表現出色,有望在未來取得更多成長。


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